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运行公告
【运行公告】“盛通理财”喜盈盈1096号2024年上半年运行报告兼二季度运行报告
尊敬的客户：
本理财产品为非保本浮动收益净值型理财产品，存在本金损失的可能。本产品定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对本理财产品的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、 理财产品概况
| 产品名称 |
“盛通理财”喜盈盈1096号 |
| 产品代码 |
2231026258 |
| 币种 |
人民币 |
| 产品成立日 |
2023/11/2 |
| 产品到期日 |
2024/10/31 |
| 募集方式 |
公募 |
| 投资性质 |
固定收益类 |
| 运作模式 |
封闭式净值型 |
| 6月28日产品总份额（份） |
100,997,000.00 |
| 6月28日份额净值 |
1.02432876 |
| 6月28日份额累计净值 |
1.02432876 |
| 6月28日资产净值（元） |
103,454,132.49 |
| 报告期末产品总份额（份） |
100,997,000.00 |
| 报告期末份额净值 |
1.0245315 |
| 报告期末份额累计净值 |
1.0245315 |
| 报告期末资产净值（元） |
103,474,608.60 |
| 托管银行 |
宁波银行股份有限公司 |
二、 报告期末投资组合概况
（一） 杠杆水平：100.8308%
（二） 产品投资资产组合情况：
| 资产类型 |
规模（元） |
占比 |
投资方式 |
| 同业借款 |
51,406,288.89 |
49.27% |
直接 |
| 资产管理产品 |
52,927,991.41 |
50.73% |
直接 |
| 合计投资金额 |
104,334,280.30 |
100.00% |
|
（三） 前十项资产名称及规模：
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
厦门金融租赁有限公司同业借款 |
36,992,200.00 |
35.46% |
| 2 |
华宝信托-宝鑫1号证券投资集合资金信托计划 |
26,690,187.31 |
25.58% |
| 3 |
中海信托稳盈15号集合开放式资金信托计划 |
15,641,121.97 |
14.99% |
| 4 |
马上消费金融股份有限公司同业借款 |
14,414,088.89 |
13.82% |
| 5 |
中信建投稳健增利24号集合资产管理计划 |
10,596,682.13 |
10.16% |
（四）非标准化债权资产
| 序号 |
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
投资品年化收益率（%） |
交易结构 |
风险状况 |
| 1 |
厦门金融租赁有限公司 |
厦门金融租赁有限公司同业借款 |
123 |
4.1 |
同业借款 |
暂未出现异常 |
| 2 |
马上消费金融股份有限公司 |
马上消费金融股份有限公司同业借款 |
123 |
4.4 |
同业借款 |
暂未出现异常 |
（五）产品流动性风险分析
流动性风险主要是指理财产品项下的投资标的与理财产品期限不匹配，或者由于投资标的变现不及时等原因造成当期理财产品不能按时支付理财本息的风险；理财产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。本理财产品投资资产流动性较好，杠杆比例较低，组合流动性风险总体可控。
“盛通理财”喜盈盈1096号2024年上半年托管报告兼二季度托管报告.pdf
广东南海农村商业银行股份有限公司
2024年7月8日
