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申请全球法人识别码(LEI),提升企业国际化

发布时间:2020-09-10 信息来源:
  

近日,中国人民银行为加大我国金融市场双向开放,充分利用LEI在全球范围内对法人身份的识别方面和提高企业的国际识别度和信任度的作用,正着力扩大LEI编码的注册和应用范围,推广LEI的使用。

我行为响应中国人民银行的号召,更好践行服务实体经济的理念,作为南海区从业人员及营业网点最多、存贷款规模最大、服务范围最广的银行金融机构和华南地区具有较强竞争力和影响力的中小银行,在通过向本地企业客户提供综合和优质的公司业务、国际业务产品及服务助力当地企业提升竞争力和开拓国际市场的同时,现向各企业推介LEI的注册和使用,以助进一步提升主体的国际化程度,让企业在开展国际贸易等事务能从中受惠。

一、LEI的作用和意义

全球法人识别码体系(Global Legal Entity Identifier System,简称LEI体系)是全球性的金融基础设施,推动LEI在我国应用实施是支持我国金融市场双向开放的重要举措。LEI作为国际通用的主体识别编码,对提高我国企业的国际认可度和信任度、支持企业开展国际贸易和跨境交易。这项工作有利于国内机构信息管理,并对我国积极参与国际规则制定,增加在国际金融事务上的话语权,具有积极意义。

二、持有LEI的优势及好处

(一)持码机构能在全球范围内得到认可,有助于提高企业的国际识别度和信任度

1、发挥“国际身份证”的作用支持企业开展国际贸易和交易,助力融入全球经济

作为二十国集团(G20)支持的国际通用的机构识别码, LEI在全球金融系统中广泛使用,并越来越受到实体经济领域的认可。在国际贸易方面,美国、中国等海关部门积极研究应用LEI。对于参与国际贸易的中小微企业来讲,由于国外客户缺乏获取中小微企业信息的有效渠道,因此双方很难建立信任关系,而持有LEI编码后,中小微企业相当于获得了一张“国际身份证”,提高企业的国际识别度和认可度,实现更便捷地开展国际贸易和交易。

 2、提高识别度为中小微企业增信,支持企业获得融资

信用风险成为中小企业在全球范围内面临的最大挑战之一,缺少能与关键业务信息相关联并保持透明的可信身份,是中小微企业的主要融资障碍。国际上有一种观点认为,LEI能够帮助公司提供身份证明,建立清晰的数字识别方法,进而帮助中小型企业建立更丰富的贷款信用档案。

3LEI有利于提高跨市场企业身份透明度和企业数字证书的安全性

LEI能够提供普遍认可的识别编码,并且包含法人机构的实质数据,具备严密的验证过程和高数据质量。LEI用于企业身份验证(行数字身份识别、认证和许可)可以复制数字身份的效益,使企业能在国内和全球范围内被快速、准确和唯一地识别,从而使企业在金融体系中开展跨市场、跨产品的交易时享有更便捷的服务体验。

LEI有利于提高企业数字证书的安全性,增强企业身份验证的可靠性。将LEI嵌入可信数字证书,使企业数字证书多了一层身份认证机制。由于LEI每年对持码机构的信息进行更新维护,增加了篡改数字证书的难度,从而提高企业可信数字证书的安全性,实现更加可靠的企业身份验证。

(二)全球范围内的监管部门日渐增强了对机构使用LEI的要求,持有LEI可能避免日后无法开展相关交易的风险

基于LEI的全球化特点,监管部门可通过数据共享提高获取国内外企业外汇、海关等领域数据信息的效率,进一步提升监管部门开展企业身份识别有效的数字手段。在我国,金融管理部门正在积极推动LEI的应用实施,目前已在信用评级、债券发行人信息申报、银行间债券市场登记备案、支付结算合规监管、证券账户业务、金融机构外汇业务数据采集、海关等领域提出使用LEI的相关要求。随着监管部门不断增加使用LEI的要求,企业为日后的能顺畅开展各项业务,提前做好LEI的注册工作为企业保驾护航。

(三)LEI可有效支持客户和交易对手方身份识别、KYC、尽职调查等工作,为企业节省成本改善企业经营

1、支持企业便捷进行身份识别,促进企业改善经营稳步发展

LEI是证实持码机构身份的有效工具,目前全球大量的供应商网络已经依靠LEI进行KYC、商对商(B2B)新用户引导以及客户端身份数据更新等。因此持有LEI能有效支持企业开展客户和交易对手方身份识别,降低客户管理成本,降低企业的反洗钱/反恐怖主义融资合规成本,提高企业经营效率,改善运营风险管理水平,为企业稳步发展提供助力。

2LEI有助于企业进行风险识别

LEI是企业的唯一识别码,贯穿企业的全生命周期,无论企业发生合并、解散或收购等行为,其LEI编码都不会改变,并能够记录企业的全生命周期数据,为精准识别市场参与企业的身份提供便利,特别是对识别空壳公司、虚假出资、股权交叉、层层嵌套、离岸注册等风险具有积极作用。

3、使用LEI进行企业行业等“数字画像”构建,辅助高效决策

通过LEI编码本地信息数据中的“工商信息”等资料,对企业进行行业分类,为企业构建基本画像。随着LEI应用推广更为广泛,通过将LEI与多部门、多行业数据进行关联,可解决信息孤岛问题,为企业进行综合画像提供技术支撑,助力企业实现高效率决策。

(四)LEI能有效识别企业主体关联,有助增加机构身份信任

LEI记录的机构关系数据,可支持有效识别“谁拥有谁”,通过GLEIF官方网站可查询LEI持码机构的信息。通过技术关联可以构建行业相关企业的从属关系图,绘制同行企业及从属机构地理分布图,为自身业务和机构拓展提供参考支持。

(五)相关支付系统正推进LEI应用,LEI将成为跨境支付交易的识别标准

LEI已经得到可扩展商业报告语言(XBRL)的支持,可以将人类可读性LEI和机器可读性LEI都嵌入到关键的XBRL文档中。基于技术上的支持,环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)很快就会将LEI作为交易中的机构识别编码纳入新的ISO支付标准中。在跨境支付方面,英国等国家提出在相关支付系统中将LEI作为某些交易的统一识别标准,助推大额支付系统的创新与互联互通,降低机构跨境业务成本。

 

三、LEI的申请方式

中国人民银行为适应全球法人机构识别编码(LEI)体系发展,自2014818日起正式提供全球法人机构识别编码国内注册服务,需要全球LEI编码的国内相关法人机构可登录我国全球LEI编码管理网站(www.leichina.org)注册申请。目前,机构可自主申请注册LEI编码。企业客户可自主进行注册,通过LEI官网(LEICHINA)进行网站用户注册并提交LEI编码申请。具体流程如下:

 

四、持有LEI的费用

         机构持有LEI编码的费用由LEICHINA负责统筹,无需承担任何费用。

 

 五、LEI的应用

 我行已于2018年自主通过LEI官网(LEICHINA)申请LEI编码,成为LEI的持码机构。目前,我行已在监管信息报送、金融统计、存款保险投保等方面应用LEI编码。社会大众可通过LEI的官方网站查询已持码机构的LEI编码信息。

目前世界上多个国际或地区及国际组织已要求在衍生品交易、证券交易、资产管理、资产证券化、证券融资交易、银行监管、保险监管、机构处置、支付服务、信用登记、信用评级机构监管等领域使用LEI。我国自LEI业务开展6年来,大陆持码机构已达2.4万余个。

尊敬的企业,为了提前为自己的国际化部署,发挥LEI识别客户和交易对手的身份、提高客户管理和KYC效率、提高企业国际认可度和信任度、便利自由贸易和优化营商环境等方面的作用,尽快来为自己申请一个专属的国际ID——LEI编码。以后不仅您的产品可以拥有国际标准化组织的ISO认证,您作为企业主体也可以获得国际标准化组织为您分配的唯一编码。

申请过程如有疑问,可以向我行各支行营业部的国际业务专柜人员进行相关咨询。如成功申请,请您把申请的LEI代码告知您所属的支行营业部的国际业务专柜人员。

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