运行公告尊敬的客户：
本理财产品为非保本浮动收益净值型理财产品，存在本金损失的可能。本计划定期公布的理财单位份额净值或类似表述并非承诺收益率，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成银行对理财产品的任何收益承诺。投资者获得的最终收益以我行实际支付为准。
一、 理财产品概况
| 产品名称 |
“盛通理财”聚金宝1号 |
| 产品代码 |
2200818JJB001 |
| 币种 |
人民币 |
| 产品成立日 |
2020-09-09 |
| 产品到期日 |
开放式无固定期限 |
| 募集方式 |
公募 |
| 投资性质 |
固定收益类 |
| 运作模式 |
开放式净值型 |
| 12月29日产品总份额（份） |
1,470,234,015.61 |
| 12月29日份额净值 |
1.0000000 |
| 12月29日份额累计净值 |
1.0000000 |
| 12月29日资产净值（元） |
1,470,234,015.61 |
| 12月29日七日年化收益率 |
2.2283% |
| 报告期末产品总份额（份） |
1,470,234,015.61 |
| 报告期末份额净值 |
1.0000000 |
| 报告期末份额累计净值 |
1.0000000 |
| 报告期末资产净值（元） |
1,470,234,015.61 |
| 报告期末七日年化收益率 |
2.2384% |
| 托管银行 |
宁波银行股份有限公司 |
二、 报告期末投资组合概况
（一） 杠杆水平：103.7757%
（二） 产品投资资产种类及比例：
| 资产类型 |
规模（元） |
占比 |
投资方式 |
| 买入返售 |
130,151,418.63 |
8.53% |
直接 |
| 同业存单 |
574,318,243.22 |
37.64% |
直接 |
| 债券 |
595,626,304.80 |
39.04% |
直接 |
| 银行存款 |
225,649,591.39 |
14.79% |
直接 |
| 合计投资金额 |
1,525,745,558.04 |
100.00% |
|
（三） 前十项资产名称及规模：
| 序号 |
资产名称 |
资产规模（元） |
占比 |
| 1 |
银行存款 |
225,649,591.39 |
14.79% |
| 2 |
买入返售 |
130,151,418.63 |
8.53% |
| 3 |
22中海租赁PPN001 |
61,693,670.79 |
4.04% |
| 4 |
23国新D6 |
60,851,915.05 |
3.99% |
| 5 |
21越秀租赁PPN001 |
51,730,674.58 |
3.39% |
| 6 |
23交通银行CD246 |
49,637,671.24 |
3.25% |
| 7 |
23兴业银行CD304 |
49,631,395.45 |
3.25% |
| 8 |
23广州银行CD099 |
49,591,200.64 |
3.25% |
| 9 |
23渤海银行CD349 |
49,570,275.08 |
3.25% |
| 10 |
23平安银行CD146 |
48,959,501.41 |
3.21% |
（四）产品流动性风险分析
流动性风险主要是指理财产品项下的投资标的与理财产品期限不匹配，或者由于投资标的变现不及时等原因造成当期理财产品不能按时支付理财本息的风险；理财产品投资若出现延期兑付，可能影响投资者的资金安排，带来流动性风险。本理财产品投资资产流动性较好，杠杆比例较低，组合流动性风险总体可控。
三、报告期末前十名投资者情况
| 序号 |
投资者类别 |
持有份额 |
占总份额比例 |
| 1 |
普通个人 |
30,000,000.00 |
2.04% |
| 2 |
普通个人 |
13,330,000.00 |
0.91% |
| 3 |
普通个人 |
10,810,000.00 |
0.74% |
| 4 |
其他法人机构 |
10,000,000.00 |
0.68% |
| 5 |
普通个人 |
7,930,008.00 |
0.54% |
| 6 |
普通个人 |
7,500,000.00 |
0.51% |
| 7 |
普通个人 |
6,100,000.00 |
0.41% |
| 8 |
其他法人机构 |
5,000,000.00 |
0.34% |
| 9 |
其他法人机构 |
5,000,000.00 |
0.34% |
| 10 |
普通个人 |
4,400,000.00 |
0.30% |
| 合计 |
|
100,070,008.00 |
6.81% |
“盛通理财”聚金宝1号2023年度托管报告兼四季度托管报告.pdf
广东南海农村商业银行股份有限公司
2024年1月11日
粤公网安备 44060502000337号
